Zanim wybierzesz fundusz inwestycyjny.

W dzisiejszych czasach otwarcie rachunku inwestycyjnego stało się niemal tak proste jak wykonanie przelewu. Niektóre instytucje finansowe pozwalają na zakup jednostek uczestnictwa przez internet przy minimum formalności (np: supermarket funduszy w mBanku). Łatwy dostęp do inwestycji to jedno, jak jednak wybrać dobry fundusz?

Oto kilka wskazówek.

Jaki jest Twój cel?

Zanim zainwestujesz pieniądze w fundusze inwestycyjne zastanów się przede wszystkim po co chcesz inwestować - innymi słowy określ swój cel. Jest to najważniejszy etap podejmowania decyzji, gdyż właśnie od celu w dużej mierze zależeć będzie Twoja strategia inwestycyjna. Dla jednych celem jest samochód, a dla innych dodatkowa emerytura.

Z celu inwestycyjnego naturalnie wypływa poziom zysków jaki chcesz osiągnąć. Zastanów się po prostu ile chcesz zarobić i jakiego zwrotu z inwestycji oczekujesz.

Określ swoją sytuacje finansową, zawodową i rodzinna. Ten krok pozwoli Ci określić jakie nakłady finansowe jesteś obecnie w stanie ponieść.

Horyzont czasowy

Znając cel swojej inwestycji określ jej horyzont czasowy czyli po prostu czas jej trwania. Fundusze z natury są instrumentami pozwalającymi osiągnąć zyski w dłuższej perspektywie czasu. Pamiętaj że im krótszy horyzont inwestycyjny tym udział akcji w Twoim portfelu powinien być mniejszy. Dzięki temu zapobiegniesz stratom w przypadku nagłych wahań kursowych. Może się okazać bowiem że w momencie planowanej wypłaty notowania Twojego funduszu nie zapewnią Ci zysków.

Inwestując więc w krótkim okresie (zazwyczaj oznacza to do 1 roku) najodpowiedniejsze dla Ciebie będą najbezpieczniejsze fundusze rynku pieniężnego. Jeśli jesteś inwestorem średnioterminowym (od 1 do 5 lat) skup się na funduszach obligacji i rynku pieniężnego. Jeśli planujesz inwestować w dłuższym okresie i odkładać pieniądze np.: na emeryturę dobrym wyborem będą fundusze akcji.

Nieodzowne ryzyko

Zastanów się jaki poziom ryzyka jesteś w stanie zaakceptować. Pamiętaj że im bezpieczniej inwestujesz tym mniej możesz zyskać. Bezpieczeństwo to zazwyczaj stałe ale niewielkie zyski. Podjęcie ryzyka i inwestycja w fundusze akcji to możliwość ogromnych profitów wiążąca się jednak z możliwością straty.

Pomnażaj pieniądze w funduszach już teraz